Tại sao phải 'tạm khóa báo có' và 'tạm khóa báo có' là gì?

Mới đây, CEO CTCP Đại Nam Nguyễn Phương Hằng đã tỏ ra nghi ngờ về vấn đề sao kê từ thiện của cặp vợ chồng Thuỷ Tiên - Công Vinh thời gian vừa qua.

Cụ thể, bà Hằng khẳng định Thuỷ Tiên và Công Vinh chưa từng khoá tài khoản như đã công bố và số tiền kêu gọi sau đó vẫn được chuyển vào tài khoản kêu gọi từ thiện của cặp đôi này.

CEO Đại Nam sau đó đã giải thích "mánh khóe" này thông qua thuật ngữ "tạm khoá báo có vào tài khoản" dựa vào công văn của Vietcombank.

Vậy tạm khoá báo có là gì?

"Tạm khóa báo có" theo nghiệp vụ ngân hàng có nghĩa là tạm thời khóa tài khoản thanh toán, tạm dừng tất cả các giao dịch tại thẻ. 

Việc tạm khóa báo có vào tài khoản ngân hàng thường thấy trong các trường hợp chủ tài khoản thông báo thẻ bị mất cắp hoặc xuất hiện các cuộc giao dịch mạo danh. Ngoài ra, tài khoản cũng có thể tạm khoá khi có văn bản yêu cầu và quyết định thẩm tra tài khoản của cơ quan pháp lý hoặc khi phía ngân hàng phát hiện lỗi giao dịch. 

Khi tài khoản tạm khóa báo có, chủ tài khoản sẽ không nhận được tiền đến, tuy nhiên vẫn có thể chuyển tiền đi.

Tại sao phải 'tạm khóa báo có'?

Theo Điều 16 Thông tư số 23/2014/TT-NHNN, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thực hiện tạm khóa tài khoản thanh toán của khách hàng (tạm dừng giao dịch) một phần hoặc toàn bộ số tiền trên tài khoản thanh toán khi có văn bản yêu cầu của chủ tài khoản (hoặc người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản) hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.

Việc tạm khóa báo có thường được khách hàng yêu cầu ghi xảy ra mất cắp thẻ, thông tin tài khoản, phát hiện các cuộc gọi mạo danh...

Ngoài ra, tài khoản cũng có thể tạm khoá khi có văn bản yêu cầu và quyết định thẩm tra tài khoản của cơ quan pháp lý, hoặc khi phía ngân hàng phát hiện lỗi giao dịch.